「喂？您好，您最近有一笔金额…的款项要入帐，请问这笔资金来源及用途是什么呢？」相信大家对于这种银行行员的关切电话应该不陌生？不管在任何国家，如果我们突然有一笔金额稍大的进帐或是要汇出，银行肯定会来关心这笔钱到底是怎么来的？